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时间：2024-04-16 09:30:01来源： 中国金融新闻网
随着信息技术的快速发展，近年来电信诈骗、不法集资等问题层出不穷，日益复杂的金融环境为百姓财产带来诸多风险隐患。作为扎根首都、服务首都的重要金融力量，民生银行北京分行牢记金融初心，不断完善涉诈账户管理机制，持续加大电信网络诈骗防范力度，以网点服务为抓手，加强员工日常培训，提升业务一线的风险识别和防范能力，做好客户金融安全教育，为人民群众的资金安全保驾护航。
严把账户识别关卡 警银联动打击电信诈骗
日前，民生银行北京南苑支行收到来自北京市公安局丰台分局洋桥派出所的一封感谢信，对支行及时发现涉案线索、积极协助警方移送嫌疑人、避免群众资金损失的突出表现给予高度认可和衷心感谢。
几天前，一名客户神情焦急地来到支行要求办理取现，大堂经理见状即刻为其安排了绿色通道。然而业务办理过程中，融易新媒体消息，柜员发现客户提供的银行卡存在非柜面业务锁，进一步侦查后，该卡片多笔分散转入和集中转出过渡性质明显的异常现象引起了办理人员的警觉。在逐一核实交易信息时，客户对汇款对象的究竟信息含糊其辞，慌张的神情让工作人员愈发落实该笔业务存在电诈风险，于是第一时间上报营运监控，综合研判后果断报警。
辖区内派出所民警接警后立即到达支行询问情况，初步认定可疑并将该客户带走侦查，至此，支行携手警方成功打击了一起电信诈骗案，保障了客户的资金安全。
及时拦截“保健品”诈骗 挽回老年人高额财产损失
“真是太感谢了，要不是你们的帮助，我的4万块钱就遭骗走了，民生银行真是让我们安心又放心的银行。”近日，客户彭女士在家人的陪同下来到民生银行北京紫竹支行，送上一面绣着“尽职尽责 心系储户”的锦旗，对该行优质服务表示感谢，同时为民生人的专业能力和暖心服务点赞。
原来，就在上个月的一天，年近八旬的彭女士来到支行，要将三天前刚存下的一笔定期支取并转账给一对公账户。耐心询问下，她表示这笔资金是用于购买保健品，且已支付现金2万元。“老年人”“保健品”“转账”……经验丰富的工作人员敏锐地察觉到异常，随即上报至营运监控。
因担心彭女士被遇电信诈骗，工作人员耐心列举相似案例，劝说阻止彭女士取款。但彭女士情绪激动且执意要取款，为避免客户资金损失，支行工作人员果断联系了万寿寺派出所。经过民警与支行工作人员的共同努力，彭女士最终打消了转账念头，避免了4万余元的财产损失，并成功追回了上午遭骗的2万元。
事后，北京市公安局海淀分局万寿寺派出所为支行送来了表扬信，对支行及时发现涉电信网络诈骗线索并配合公安机关揭露案件、保护客户资金安全表示感谢及肯定。
精准识别可疑线索 识破“共富工程”骗局
现如今，以电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪手法不断迭代更新，给百姓的财产安全带来隐患。近日，民生银行北京劲松支行成功识别并拦截了一起冒用国家名义实施的新型电信诈骗案件，成功帮助客户避免了2万元的经济损失。
几天前的一个上午，年过花甲的武先生来到支行申请办理2万元的存款业务。期间，武先生始终在用微信沟通，手机屏幕不时弹出宣传海报，详细询问下，武先生表示要把钱存进微信绑定的银行卡，微信转给“朋友”帮忙购买推荐的产品。
这一情况立刻引起工作人员的注意。工作人员假意表示对“产品”感兴趣，顺势引导武先生介绍并展示了名为“共富工程”的“产品”。“十四届全国人大二次会议已闭幕，国家最新福利政策有所上调”“3倍回报，交付审核金越多回报越高”等字样让工作人员断定这是一起冒用国家名义实施的电信诈骗，于是立即劝阻，但武先生却认为这是弥补此前投资失利的好机会，并不愿意放弃。
为避免客户财产损失，工作人员拿出防范电信诈骗的宣传折页，结合实际案例为客户讲解投资类诈骗套路和常用手段，提醒他不要向陌生人汇款，必要时一定要与家人商量确认。“真是多亏了咱民生银行的工作人员，否则我的2万元血汗钱都不知道转去哪里了。”事后，武先生感激地说道。
曝光“海关保证金”汇款陷阱 护住群众“钱袋子”
日前，一客户接到这类信息，险些落入骗子的圈套，幸运的是，在来到民生银行北京房山支行汇款时，这一骗局遭柜员识破，并成功为其避免了近2万元的损失。
