作为资管行业的一项新业务，多家公司也积极在基金投顾业务方面进行探索和创新。“改变投资者行为对提升基金投资盈利体验十分重要，但我们发现，包括我们在内的很多同业在致力于改变投资者行为方面，和以往的公募基金投教并没有太大差别，对投资者投资行为的改变似乎也并没有起到太大作用。”南方基金网络金融部总经理何佳娜坦言，南方基金做了一些新的尝试，比如以行为金融学为基础，推出了名为《投资心理研修课》栏目，帮助投资者纠正错误的非理性行为。在系统智能化方面，南方基金坚持系统自研，自主研发基金投顾投资管理系统、基金投顾账户管理系统、基金投顾风险管理系统，投顾系统对接已经形成标准化方案。
国联证券（601456）开创了TO B到TO C业务模式。国联证券基金投顾业务相关负责人介绍，以基金投顾为契机，国联证券针对中小银行及其客户需求，围绕中小银行财富管理转型，提供包括但不限于基金代销、资管产品代销、产品体系、销售体系等系统性服务，赋能中小银行。
此外，在策略方面，国联证券不仅提供组合投资策略，也会基于不同的客户需求画像提供差异化的服务场景，包括定投、养老、目标收益、闲钱管理等不同场景，并针对不同场景、不同客户提供线上、线下的差异化服务，最终形成基于客户需求和场景的“千人千面”财富管理格局。在系统方面，国联证券加强跨部门数据仓库建设，夯实金融科技赋能的数据基础，基于客户大数据分析实现从前端营销到中后台运营的端到端覆盖，运用客户分析、账户管理、资产配置、考核管理等多项功能，打通财富管理业务全链条。
广发基金持续优化服务匹配模型，不仅通过主流的KYC问卷，还会基于用户行为数据、持仓数据分析出客户的真实风险偏好，为客户匹配更加合理、符合投资目标的资产。在“顾”这一端，广发基金未来会在现有的“投前教育+投后陪伴”内容框架下，增加更多真人投顾相关服务，为投资者带来更加温暖、有人情味的陪伴服务。
完善服务体系
与海外市场基金投顾业务的成熟度和普及度相比，我国基金投顾仍处于发展初期，在发展中也存在一些需要解决的问题。嘉实财富总经理陶荣辉指出，目前，国内基金投顾以线上智能投顾为主，在“投”上保持了专业性，在“顾”上却容易有所欠缺，“三分投，七分顾”越来越成为决定基金投顾竞争力的行业共识。
陈彤表示，基金投顾的本质是一种服务而非产品，建议在各个业务环节注意避免投顾服务的产品化，逐步搭建起完整的顾问服务体系，持续提升顾问服务水平。做好“顾”的服务对于投顾业务至关重要，这在行业内已经形成广泛共识，但究竟如何定义有效的投顾服务、怎样才能做好顾问服务等问题，仍需深入探索。
国联证券对基金投顾业务的发展提出三点建议：一是基金投顾策略在考核上应更加关注复投率、客户盈利比例等指标，降低对纯粹的收益率指标关注度，今后应更加强调非收益率类指标的考核，强调客户盈利体验的考察。二是积极研究新的基金品种，未来时机成熟时建议拓宽基金投顾投资范围。三是在“顾”的方面，鼓励线上和线下服务相结合，而不是只满足于线上品牌推广，但这样的服务成本相对高，难度也更大，因此对于基金投顾业务规模稳定、复投率高的持牌方，建议给予券商评级加分奖励。
“在过往二十多年中，传统基金的产品销售实际上服务的是管理人和渠道利益，而不是客户利益，这就是为什么基金行业二十多年不乏好产品，但投资人的回报和产品的表现有非常大差距的原因。基金生态圈里缺失了一个很重要的角色，而这个角色可以被基金投顾所弥补。投资人买基金时，如果他有一个顾问，有一家机构能够代表他的立场，收集他的需求，分析他的行为，代表客户去和机构之间合作，那么最终就能更好地服务于客户。”孙悦萌指出。
“我们坚信，在各方共同努力下，基金投顾会成为广大投资者享受国家经济长期发展红利的有效途径，有效提升投资者的获得感。”广发基金投顾业务相关负责人认为，基金投顾发展前景广阔，基金、券商、银行等各方正一起努力开拓基金投顾业务的新天地。
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