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12月30日,由《经济观察报》主办的“2022财资管理高质量发展论坛”在线上召开,并发布了“财资管理核心竞争力榜单”。京东科技集团旗下京东肯特瑞基金销售有限公司凭借近一年来坚持以用户为中心、不断升级平台投顾化等核心举措,在财富管理方面取得令人瞩目的成就,被授予“年度杰出成就财富管理机构”奖项。
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融易新媒体，京东肯特瑞坚守长期价值开启财资管理新征程" src='/uploads/allimg/221231/14160193N_0.jpeg' hspace=10 vspace=10 >
2022年是资产管理和财富管理行业新纪元开启的一年。财资行业在反复震荡中寻找着新路径,即将踏上一段高质量发展的全新征程,一场万众瞩目的高质量发展变革已经蓄势勃发!京东肯特瑞此次获得殊荣,也正是因为在新的财富管理时代需求下,坚持践行京东经营理念,致力于用户视角的多元化产品布局、持续进阶的全周期投顾化服务,以及专业有温度的用户体验,非货公募基金销量保持快速增长,以优秀的业绩赢得了行业内的广泛关注与肯定。
买方视角的多元化产品布局
依托京东集团生态体系,京东肯特瑞充分发挥产品供应链优势、客户精准画像优势和自身专业优势,不断丰富产品体系,目前已经与超过120家基金公司的12000多只产品合作,形成了完整的产品矩阵;同时,针对不同客户资金规模、风险承受能力、投资理财需求不同,提供差异化的产品服务体系,例如为流动性需求较强的客户提供了小金库、金库+等短期稳健产品体系;为资金规模大、风险承受能力较强的客户,重点引入“指数进化论”产品体系和持有期产品体系,而且今年在多只持有期产品的销售中,一直名列互联网平台前三名。
为了更好地为投资者赋能,今年对京东金融APP京选好基频道做了全新升级。在这次升级中,京东肯特瑞通过平台创新与技术赋能,基于不同赛道的资产特征和投资逻辑甄选产品,力求选品的业绩表现和陪伴服务均优于同类。据了解,京选好基每一只产品的选择,都会严格遵循量化筛选、投研判断、定量优选、定性调研等一系列专业流程:从全网10000+公募基金中初筛得到1000+的定量优选池,综合投研分析及产品规模、超额收益、盈利概率等10余项指标,进一步得到300+的定性调研池,结合尽调结果及投委会研判,最终甄选出京选好基的50+只产品。
在三季度,京选好基共推荐26只主动管理产品,获取正超额收益的产品共19只,占比为73%。其中,京选偏股基金三季度收益整体超越中证偏股型基金指数59.97%,平均超额收益为3.53%,胜率为71%。京选稳健基金三季度收益整体超越中证债券基金指数2.32%,平均超额收益为0.26%,胜率为78%。
持续进阶的全周期投顾化服务
面对基金这种相对复杂的金融产品,投顾服务对于用户来说更显重要性。打造以用户为中心、全周期的服务陪伴体系,也是京东肯特瑞平台投顾化的重要体现。
为帮助用户筛选出业绩更优、陪伴更全的基金产品,京东肯特瑞组建独立的投研团队,包括基金研究团队、市场研判团队和投教团队。投研团队成员涵盖央行金融研究所、北大光华等顶尖院校的金融学、统计学博士或博士后,具备多年公募、私募基金的投资实战经验,致力于从产品、客户、市场等角度为用户提供更科学的投资解决方案。今年京东金融投研团队产出调研专题报告近百篇,涵盖宏观经济、证券市场、行业赛道及基金产品,其中覆盖基金产品数量超千只,并自建完成基金研究数据库及跟踪体系。
除了自身投研服务外,在京选好基频道,每一只入选基金都会联动相应机构,邀请基金经理定期在产品圈子发布文章、组织专场直播与用户交流互动,其中直播板块的“京选会客厅”,是行业首档探访基金公司的直播栏目,由京东财富投研总监主持,每期探访一家基金公司,与业内专业人士一同探讨宏观经济、市场行情。此外,京东肯特瑞投研团队还持续跟踪产品业绩表现、规模变动、潜在风险事件等诸多影响投资者收益和持有体验的关键指标,结合对宏观经济、市场行情的专业判断,定期发布“京东研究”系列自研文章,为用户做好投后管理服务,实现平台投顾全周期服务。
专业有温度的用户体验
遵循京东集团“以用户为中心“经营理念,京东肯特瑞坚持把用户体验放在首位。以持有体验为核心,京东肯特瑞整合各种类型内容陪伴素材,定期触达用户,让投资者买基省心、持有更安心。除了与用户进行线上交互,理财师团队还持续将服务和陪伴贯穿基金用户的全生命周期。基于对用户财富管理需求洞察,高素质精英化的理财师团队能够为客户量身打造理财方案,带来线上线下联动的投资体验。不只在投前、投中,投后陪伴也是理财师的工作重点,为客户解读产品运作情况、根据宏观环境调整资产配置组合以及舒缓客户的投资情绪,真正践行“让财富有温度”。
同时,为了加强与用户之间的互动,京东肯特瑞更与客服团队紧密合作,从投前、投中、投后几个阶段认真观察用户的反馈,倾听用户意见与建议,建立客户体验优化专项,把对用户的重视放在每个细节与流程中,并围绕用户体验及时进行产品、流程与服务的创新与升级,争取为用户带来同步同频的体验提升。2022年,京东肯特瑞通过不断进行产品体验与服务流程优化,将用户满意度提升13个百分点,用户的推荐意愿度环比增涨10%。
据了解,此次“2022财资管理高质量发展论坛”设置的奖项,是本着致敬资本市场杰出贡献,鼓励嘉奖年度行业内取得卓越成绩的投资管理机构,为行业树立榜样和标杆,引领和助推中国资产管理发展的目标。京东肯特瑞此次赢得“年度杰出成就财富管理机构”称号,是在京东经营理念下,自身坚守长期价值,并不断开拓创新的实至名归,也是行业对其过往所取得卓越成绩的认可与肯定。
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