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时间：2020-08-10 08:31:15来源：中国基金报
克日，十余家银行因违法发放贷款、违法治理银行承兑汇票、贷款资金被调用等违法违规行为频领大额罚单，个中不乏国有银行的身影。
按照银保监会通告统计，8月份以来各级银保监系统对十余家银行连开罚单，惩罚总金额超千万，个中百万级罚单共3张。
上海禁锢局连开5张罚单
惩罚总额达750万元
8月5日，中国银保监会上海禁锢局一举开出5张罚单，罚没总额高达750万元，此次罚单矛头指向招商银行、交通银行、上海浦东成长银行与兴业银行。
按照沪银保监银罚决字〔2020〕7号行政惩罚抉择书显示，招商银行信用卡中心因该中心对某客户小我私家书息未尽安全掩护义务，且该中心对某信用卡申请人资信程度观测严重不隆重。按照《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十六条第(五)项，上海禁锢局对其处以责令纠正，并惩罚款共计100万元。
尚有一则行政惩罚信息果真表显示，交通银行太平洋信用卡中心同样因为该中心对某客户小我私家书息未尽安全掩护义务，且该中心对部门信用卡催收外包揽理严重不隆重，被责令纠正，并惩罚款共计100万元。
与此同时，遭惩罚的尚有上海浦东成长银行南市支行与奉贤支行。行政惩罚抉择书中显示，上海浦东成长银行南市支行是由于该支行对某同业投资投后打点严重不隆重，被责令纠正，并惩罚款50万元。
上海浦东成长银行奉贤支行因该支行未发明部门员工存在违规做生意办企业、与客户产生非正常资金往来等违规行为，员工行为打点严重违反隆重策划法则。被责令纠正，并惩罚款50万元。
别的，兴业银行上海分行因多项违规事实遭罚款共计450万元。详细来看，其违法违规事实主要为，该分行部门同业投资资金违规用于股权投资、违规提供当局性融资、违规投向项目成本金不敷的房地产项目、违规用于付出地皮出让金等，别的上海禁锢局指出该分行部门同业投资项目真实性打点严重不隆重。
因违规发放贷款等
工商银行广州华南支行遭罚70万
8月5日，广东银保监局发布的行政惩罚信息果真表显示，中国工商银行股份有限公司广州华南支行因违规向环保红牌企业发放贷款、贷后打点不隆重导致小我私家消费贷款资金被调用，被惩罚款70万元。
别的，8月4日，广东银保监局还对招商银行股份有限公司广州分行作出了惩罚。发布的行政惩罚信息果真表中显示，招商银行广州分行因贷后打点不到位导致小我私家消费贷款被调用，被处以罚款40万元。
因治理银行承兑汇票审查不严
中信银行再领3张罚单
8月4日，湖北禁锢局宣布了三条行政惩罚，而这三条惩罚都是指向中信银行。按照鄂银保监罚决字〔2020〕1号行政惩罚抉择书显示，中信银行股份有限公司武汉分行因治理银行承兑汇票对商业配景审查不严导致垫款，被处以罚款30万元。
同时对该行的王某、刘某处以告诫惩罚，因二者对中信银行股份有限公司武汉分行治理银行承兑汇票对商业配景审查不严导致垫款的违规行为负打点责任。
8月3日，安徽监打点局网站宣布了3条惩罚。个中，浙商银行股份有限公司合肥分行因签发无真实商业配景电子银行承兑汇票；对活动资金贷款业务贷后打点不到位、电子银行承兑汇票业务后续查抄不到位，被安徽银保监局处以罚款65万元。
同时，该行的员工李某庆、徐某志均被处以告诫惩罚。据悉，李某庆与徐某志时任浙商银行合肥分行业务成长三部总司理、客户司理，对该行活动资金贷款业务贷后打点不到位、电子银行承兑汇票业务后续查抄不到位的违规行为包袱直接责任。
多家中小银行因贷款等事项遭惩罚
与此同时，一些中小银行及处所性银行也因小微企业贷款数据、员工行为打点不妥、贷款资金被调用等原因频领罚单。
8月5日，广西银保监会网站今天发布的行政惩罚信息果真表(桂银保监罚决字〔2020〕15号)显示，柳州银行股份有限公司南宁分行存在以下2宗违法违规事实：违规向借钱人转嫁房产抵押评估费；治理将贴现资金转存担保金后转动申请银行承兑汇票的业务。依据《中华人民共和国贸易银行法》第七十三条第一款第(四)项、第二款；《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十六条第(五)项，广西禁锢局对该分行罚款45.51万元，并充公违法所得5.10万元。
8月3日，按照重庆银保监局行政惩罚信息果真表显示，重庆三峡银行股份有限公司因员工行为打点不妥，被处以罚款人民币50万元。
