8家银行卷入！男子运作融资骗取银行近28亿元，巨额现金藏至廊坊出租屋

时间：2020-07-15 14:19:38来源：和讯网

因熟悉银行融资流程，赵朋游走于多家银行骗取资金达28亿元，卷入的8家银行包含2家国有大行，3家股份行和3家城商行。案发后，赵朋潜逃至国外，后于2016年8月8日主动回国投案，如实供述了主要犯罪事实。 7月13日，上海市一中院公布一份刑事判决揭开了这起大案发生经过，主犯赵朋因犯贷款诈骗、合同诈骗等罪名，最终获刑19年入狱，一同被判决的还有其多名同伙。经法院查明：第一次作案发生在2014年5月，赵朋伙同他人找到时任D银行太原并州支...: 　　因熟悉银行融资流程，赵朋游走于多家银行骗取资金达28亿元，卷入的8家银行包含2家国有大行，3家股份行和3家城商行。

　　案发后，赵朋潜逃至国外，后于2016年8月8日主动回国投案，如实供述了主要犯罪事实。

　　7月13日，上海市一中院公布一份刑事判决揭开了这起大案发生经过，主犯赵朋因犯贷款诈骗、合同诈骗等罪名，最终获刑19年入狱，一同被判决的还有其多名同伙。

　　经法院查明：

　　第一次作案发生在2014年5月，赵朋伙同他人找到时任D银行太原并州支行员工段某为某公司融资，由H银行北京分行实际出资，段某负责提供D银行山西分行印模、制作D银行山西分行授信批复、冒充D银行山西分行人员和H银行对接业务，骗得H银行北京分行发放的信托贷款4亿元。

　　有了成功作案经验，赵朋团伙又连续诈骗多家银行。

　　2015年4月，赵朋伙同他人假冒A银行青岛分行工作人员，借用该行贵宾室，使用伪造的公章、法人章，出具虚假借款保函、授信申请审批通知书，骗得B银行上海分行支付的6.8亿余元融资款。

　　骗取前述钱款后不久，为防止到期无法归还导致罪行暴露，经共谋后，赵朋等人决定再次采用上述类似手法，继续骗取银行资金。

　　2015年8月，赵朋再次于A银行青岛分行贵宾室内，向F银行宁波分行核保人员出示虚假的A银行青岛分行用印申请单、授信申请审批通知书等证明文件，并利用私刻的A银行青岛分行公章及法人章出具虚假的《借款保函》，引入C银行为通道，赵朋骗取F银行宁波分行资金7亿元。

　　2015年9月，赵朋团伙虚构E银行有10亿元的两年期理财产品对外销售，赵朋等人联系G银行出资购买。后G银行安排人员到E银行蚌埠分行面签核保，E银行支行长冒用E银行蚌埠分行名义，使用伪造的公章在G银行提供的理财产品说明书和协议等文件上盖章，赵朋团伙骗得资金10亿元。

　　上述诈骗共27.8亿元资金，除用于周转还款，部分资金经赵朋安排他人洗钱后转入自己账户。

　　由赵朋下达转账和提现指令，转账按金额的0.5%收取手续费，提现按金额的1%收取手续费。团伙成员在洗钱过程中，赵朋多次安排下属驾车将大量现金装运回廊坊。其中一名团伙成员肖某，由于获取了巨额佣金，后将佣金提现并藏匿于河北省廊坊市一租住房屋内，直至案发。

　　案发后，主犯赵朋潜逃至国外，直至2016年8月8日回国投案。经赵朋规劝，团伙一众成员陆续被抓获到案。

　　上海一中院认为，被告人赵朋以非法占有为目的，三次伙同他人诈骗金融机构贷款，尚有10.1亿余元未能归还，其行为已构成贷款诈骗罪，且数额特别巨大；赵朋还以非法占有为目的，伙同他人在签订、履行合同过程中，骗取金融机构资金，尚有4.7亿余元未能归还，其行为已构成合同诈骗罪，且数额特别巨大；赵朋利用职务上的便利，将本单位财物1970万元占为己有，其行为已构成职务侵占罪，且数额巨大；对赵朋应当数罪并罚。

　　法院一审判决，判处赵朋有期徒刑19年，并处罚金人民币100万元；团伙其余成员判处有期徒刑3-6年不等。

　　(责任编辑：邱光龙 HF056)