增强风险意识谨防不法集资披上“区块链”外衣

时间：2024-06-13 20:45:05来源：太原晚报

　　近些年，“区块链”火了，蹭着这股热度，部分不法活动似有卷土重来之势。一些非法分子打着“区块链”“金融创新”等旗号，发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”吸收资金，融易新媒体消息，侵害公众合法权益。山西省处置不法集资领导组办公室6月3日发出提示，此类活动并非真正基于“区块链”技术，而是炒作概念行不法集资、传销、诈骗之事。广大消费者要增强风险意识，不参与炒作活动，警惕个人财产及权益受损。

　　当前，利用“区块链”概念行不法集资主要有三大特征。一是网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些非法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。一些人在聊天工具群组中声称获得了境外优质“区块链”项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。这些非法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。二是欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，有的还利用名人“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强的蛊惑性、隐蔽性和迷惑性。实际操作中，非法分子通过幕后操纵，设置获利和提现门槛等手段不法牟取暴利。三是存在多种违法风险。非法分子通过公开宣传，以“静态收益”(升值获利)和“动态收益”(发展下线获利)为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有不法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

　　省处非办介绍，此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。公众要理性看待“区块链”，不要盲目相信天花乱坠的承诺，切实提高风险防范意识，警惕上当受骗。