快捷导航 
时间：2023-10-19 17:36:36来源：河北网络广播电视台
近日，一些非法分子采取欺诈手段，试图冒充金融监管部门或其工作人员的身份，打着“消除不良征信” “受理投诉”等旗号实施诈骗。这些非法分子往往通过电话、短信、电子邮件等方式与金融消费者联系，利用大家对金融监管部门的信任获取个人敏感信息以达到不法获得财产的目的。
微博借钱平台提醒大家，金融监管部门不直接办理金融业务，更不会与消费者有任何资金往来，大家遇到此类信息时一定要提高谨防，加强个人信息保护，提高反诈意识，警惕上当受骗。
冒充金融监管部门实施诈骗听起来不可思议，实际上已有多人上当，微博借钱平台介绍，这类非法分子的诈骗手法通常是以下几种：
一、伪造金融监管部门文件实施诈骗。非法分子冒用国家金融监督管理总局名义，通过电话短信、快递信函、互联网等渠道，发布“P2P出借人风险专项清退通知”“金融平台清退通知”等虚假信息，引诱投资人通过所谓“官方回款渠道”进行“清退登记”。投资人注册登记后，非法分子再以需要缴纳保证金等作为回款条件，诈骗投资人钱财。
二、假冒金融监管部门受理投诉实施诈骗。消费者在非官方渠道投诉后，非法分子利用不法获取的消费者手机号码、投诉内容等信息，以“解决投诉”“理赔退费”等为由联系消费者，诱导其点击“XX监管部门在线理赔中心”等虚假链接或者利用视频会议软件创建所谓“XX监管部门会议室”，诱骗登录并开启屏幕共享，从而骗取银行卡号、网银密码、验证码等重要信息，盗取消费者资金。
三、冒充金融监管人员以“消除征信不良记录”实施诈骗。非法分子假冒金融监管部门工作人员，利用不法收集的银行卡号、贷款额度等个人信息，通过电话、社交软件等联系消费者并骗取信任，谎称消费者在使用信用卡、互联网贷款等借贷产品时产生逾期记录，将遭列入“征信黑名单”，如要“修复征信”，需向指定的“专用账户”转入资金进行“信用佐证”，并称该笔款项随后将予退回。一旦消费者信以为真操作转账，非法分子迅速转移资金并藏匿。
微博借钱平台提示大家，非法分子经常利用金融消费者急于解困、挽回损失、自证清白等心理特点设计诈骗陷阱，大家一定要提高反诈意识警惕上当受骗。
微博借钱平台日常会基于当下诈骗典型场景和平台历史数据，对用户进行全面风险监测，对搜集到的风险情报线索快速响应并进行分析，排查定位电诈风险点。针对典型诈骗场景如兼职刷单、门票退款、注销学生账户等，微博借钱平台通过自主开发的“神荼”反诈风险防范系统，建设反诈预警、反诈情报、反诈策略、反诈模型等体系模块，融易新媒体消息，搭配AI反诈叫醒服务，形成完整的反诈体系闭环。同时，平台也会对重点疑似欺诈用户进行人工一对一沟通和干预，降低用户遭欺诈风险。
目前，微博借钱平台的智能反欺诈系统平均每天识别涉诈异常行为超过100件，累计进行反诈提醒教育5.9万人，识别并阻断遭电诈用户1.5万人，避免用户损失超过1亿元。
