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时间：2025-01-18 16:05:01来源： 中国经济网
近日，恒丰银行西安曲江支行柜面人员正在根据业务流程处理一笔对公客户网银公转私业务，金额70万元。
这本是一笔简单的业务，但是支行人员在查询流水时却发现，该客户当日已发生两笔公转公交易，金额合计370余万。
而且，这两笔交易与客户以往的交易对手不同，融易新媒体消息，都是外地偏僻县区个体工商户，汇款人与收款人地域相隔甚远。
更为蹊跷的是，客户三笔资金几乎在同一时间遭转出，且交易用途均为模糊的“往来款”，与客户日常交易习惯和身份背景明显不符。
交易习惯会轻易改变吗？
敏锐的恒丰员工，心里的异常警报瞬间遭拉响，立刻向支行营运主管汇报，并主动与客户联系。
客户财务人员表示，她收到“企业法人”微信指令，着急给供应商付款，并提供了账号户名，应该不会有问题。
恒丰员工再次提示，是否认识收款方？收款方是否与企业有业务往来？同时提示企业财务人员，近期微信或QQ冒充法人发送指令转账的诈骗情况较多，建议尽快面对面或电话与企业法人核实转账信息真实性。
此时，客户财务人员也意识到了风险，表示立即与企业法人联系。
随后，恒丰员工收到企业财务人员来电，对方惊慌失措地表示，自己收到的转账指令并非来自企业法人的微信，而是出自一个与企业法人同名同头像的诈骗分子！客户财务人员当即要求取消这笔70万转账交易。
时间就是金钱！应急预案立即启动！
恒丰员工迅速协助客户与反诈中心取得联系，并将客户遭骗过程进行汇报。警方接案后，立即采取果断措施进行追索。在警银双方的紧密协作下，仅仅用30分钟，就成功帮助客户挽回了已转出的370万元资金，加上之前遭紧急取消的70万元转账交易，恒丰银行合计为客户挽回440余万元资金损失。
“真是太感谢了，如果不是你们及时提醒和帮助，我们公司一年的辛苦钱就要打水漂了！”客户财务人员感激不已，为支行送来一封感谢信。
西安市雁塔区反诈中心也发来一封表扬信，高度赞扬支行两位工作人员凭借专业过硬的职业素养，及时发现客户异常交易，协助公安机关为客户挽回资金损失400余万元，为打击电信网络诈骗工作作出了积极贡献。
此次拦截行动的成功，体现了恒丰银行在反诈工作中的专业素养及高度警觉性。作为守护民众“钱袋子”的重要防线，恒丰银行将反诈工作视为己任，通过不断优化技术手段、提升员工素质、加强警银合作，共同构筑起一道坚固的反诈屏障。
