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一体三翼发力,苏州银行深耕金融“五篇大文章”

时间:2024-12-15 15:50:04来源: 第一财经

  作为长三角地区的重要金融机构,苏州银行积极践行中央金融工作会议提出的金融“五篇大文章”战略布局,致力于在科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融和数字金融五大领域深耕细作。这一战略的实施,不仅为苏州银行指明了未来发展的方向,也为区域经济的繁荣注入了新的活力。

  业绩向好,盈利能力稳步提升

  在当前国内外复杂多变的经济金融环境下,苏州银行始终稳扎稳打,稳中有进。截至2024年9月末,苏州银行资产总额达到6771.84亿元,较年初增长12.52%。该行在业务规模稳步扩增的同时,保持了良好的经营效能。2024年前三季度,该行实现营业收入92.89亿元,同比增长1.01亿元,增幅1.10%;实现归母净利润41.79亿元,同比增长4.17亿元,增幅11.09%;基本每股收益同比增长9.09%。同时,苏州银行延续存贷两旺良好势头, 各项贷款3302.88亿元,较年初增加368.87亿元,增幅12.57%;各项存款4178.00亿元,较年初增加539.79亿元,增幅14.84%。

  苏州银行坚定“四进四防”完整风险管控目标,持续完善“全口径、全覆盖、全流程、全周期”完整风险管理体系建设,构建矩阵式风险管理架构,形成风控合力。重点管控信用风险,做好资产质量管控,精细化风险指标日常监控,强化前瞻性预测和分析。加强不良清收化解力度,诉讼清收、自主催收、重组盘活和核销转让等手段多措并举,全力化解存量风险。

  基于有效的风险防控,苏州银行资产质量保持稳健向好。截至2024年9月末,该行不良贷款率0.84 %,跟年初保持一致;拨备覆盖率473.66 %,资产质量持续保持在稳定水平;核心一级资本充足率9.41%,一级资本充足率10.76%,资本充足率13.86%。各项指标符合监管要求,处于稳健合理水平。

  一体三翼,三大板块协同发力

  苏州银行在新三年发展战略规划的指引下,围绕公司业务、零售业务、金融市场三大核心驱动力,不断深化服务实体经济的力度,实现了资产负债两端的双向上行。

  公司业务板块,苏州银行围绕“科创+跨境”,坚持以客户需求为中心,持续提高服务实体经济质效。科创金融方面,合作科创企业客户数超12000户,科创企业授信总额超1200亿元。跨境金融方面,国际结算量同比增长147%,外汇衍生品签约量同比增长738%,进出口贸易融资发生额同比增长373%。

  零售业务板块,围绕“财富+民生”,深耕民生金融场景,厚植资产、负债及财富管理业务优势。截至2024年9月末,个人客户金融总资产(AUM)超3500亿元,增幅超14.8%;私人银行客户较年初增幅31.5%,私人银行客户金融总资产较年初增幅27.0%。

  金融市场板块,聚焦核心能力建设,持续推进各项业务稳健发展。成功发行首期专项服务于新质生产力的30亿元金融债券,加大对新质生产力领域的支持和服务力度。截至2024年9月末,全行资产托管规模2239.5亿元。

  三大业务板块协同发力也取得显著成果,在资产端,苏州银行持续加强对科创金融、绿色金融、普惠金融的支持,截至2024年9月末,公司贷款达到2382.91亿元,较上年末增长21.58%。负债端,苏州银行通过完整践行一体化经营策略,推动公司负债业务发展,截至2024年9月末,公司存款达到1978.33亿元,较上年末增长10.97%。个人存款方面,通过产品升级、优化服务等策略,个人存款达到2199.66亿元,较上年末增长18.55%。

  深耕细作,助力区域经济高质量发展

  在长三角这一中国经济核心区域,苏州银行正以稳健的步伐深耕细作,致力于构建集区域融合、产业升级、服务创新于一体的金融蓝图。

  在养老金融方面,苏州银行以“苏心康养”为品牌,打造陪伴式服务,关注并细分养老客群需求,提供“专业专注、贴心便利、温馨陪伴、暖心舒适”的养老金融服务体验。通过苏心康养?“幸福里”俱乐部和96067“银龄通”尊老服务,苏州银行进一步拓展服务半径,助力老年客户跨越数字鸿沟。截至2024年9月末,苏州银行社保卡发卡量超465万张、尊老卡发卡量超34万张,展现了其在养老金融领域的深厚实力。

  在普惠金融方面,苏州银行深挖产品优势,直击企业痛难点。通过从政策资源、产品创新、数字化赋能等方面持续加大普惠信贷支持力度,苏州银行满足普惠小微客户群体多样化金融需求。优化迭代“快抵贷”“征信贷”等产品功能及审批模型,探索普惠金发展,推进金桂农村集体三资监管平台建设,苏州银行为实体经济发展注入了强劲动力。截至2024年9月末,苏州银行单户授信1000万元及以下普惠型小微企业贷款余额631.09亿元,较年初增长37.90亿元,彰显了其在普惠金融领域的领先地位。


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