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时间：2024-05-09 00:08:33来源： 金融界
连续3年荣获“年度涉嫌不法集资账户资金异动监测预警先进集体”市级荣誉称号；连续3年位列人民银行上海市分行“上海市反洗钱信息报送和侦查研究”第一名；挂牌成为全市首批反洗钱宣教基地……上海农商银行以实际行动支持打击治理洗钱违法犯罪三年行动向纵深推进，积极履行社会责任，有力维护金融秩序。
随着FATF反洗钱国际互评估对合规性和有效性的要求不断提高，监管部门对反洗钱工作的要求也动态提升。上海农商银行积极应对新形势下金融机构反洗钱工作压力不断升级的挑战，强化反洗钱工作顶层设计，通过数字化转型增强反洗钱管理动力，打造专业化队伍，加强风险评估和监测报告。
上海农商银行党委书记、董事长徐力表示，“应正确认识反洗钱工作的重要性和严峻形势，秉持‘风险为本’的原则，防范不断变化的洗钱风险，承担商业银行打击洗钱犯罪的社会责任，维护良好声誉。”上海农商银行近年不断从源头上优化洗钱风险管理体系建设，充分发挥反洗钱工作在推动全行高质量发展转型中的重要作用，打造具有上海农商银行特色的反洗钱工作价值品牌。
以体制机制提升反洗钱工作引领力
上海农商银行始终坚持党对反洗钱工作的完整领导，为增强洗钱风险防控能力提供坚强有力的政治保障，切实加强组织领导，认真履行主体责任。
顶层设计方面，自2006年起至今，设立总、分支行两级反洗钱组织架构，组建总行反洗钱工作领导小组，制定洗钱风险管理政策，充分保障资源配备，推动源头治理、系统治理和综合治理，进一步巩固洗钱风险管理体系。
机制保障方面，对反洗钱日常工作制定基本内控制度，规范反洗钱工作手势，涵盖客户尽职侦查、大额可疑交易报告、客户风险评级、名单监控、机构洗钱风险自评估以及各业务条线反洗钱工作管理细则，同时逐步在各产品业务制度中融入反洗钱工作要求，实现反洗钱工作要求有章可循，并持续细化触达全行。
组织架构方面，自2018年起，上海农商银行在总行合规内控部下设立二级部反洗钱管理中心，牵头开展洗钱风险管理工作，推动确定究竟各项反洗钱工作，负责全行大额和可疑交易集中分析上报以及反洗钱相关系统、模型建设工作，并逐步配置反洗钱牵头管理部门专业人员，达成“集中做、专家做、系统做”的工作机制。
人才队伍方面，逐步在主要业务职能部室、各分支机构配备专职反洗钱岗位人员，形成上下联动、横向协同的工作机制。通过搭建多维专业培训体系，建立全行反洗钱联络员机制、践行导师带教、定期召开例会、协同解决问题，重点提升反洗钱条线岗位人员、业务一线人员和新员工的专业能力，推动条线集体个人共成长，提升全行工作人员洗钱风险管理能力。
以数字转型发挥反洗钱管理源动力
“坚定数字转型”是上海农商银行三大核心战略之一，近年来，该行不断探索敏捷数智转型，促进业务革新，在防范和管控洗钱风险方面提升质效。
上海农商银行反洗钱系统群具备大额和可疑交易报告报送、客户风险评级、模型试算和调优、名单监控、内部统计分析等功能，通过持续优化各模块功能、完整升级软硬件配置，逐步实现反洗钱工作线上化、流程化管理，有效提升系统运行效率。
为加强科技赋能，2022年，上海农商银行反洗钱智能平台完整上线，为反洗钱各项工作开展提供进一步支撑。该平台搭建的监管报送数据检查、质量监督、模型实验室平台，助力验证反洗钱数据和模型有效性，目前特定智能模型的正确率可达60%以上，可疑上报率大幅提升。配备的智能分析工具“智能甄别助手”，依托分布式大数据分析平台，集合内外部数据形成客户洗钱风险画像，通过资金流向图、智能分析等功能，快速挖掘交易数据间的关系，灵活开展可疑甄别工作，可提升人工工作效率约30%。搭载的RPA机器人流程，实现大额交易数据自动补录和报送功能，可节省约1/3工作时间。
以践行使命彰显反洗钱领域影响力
近年来，上海农商银行建立反洗钱宣传教育长效机制，常态化组织开展各类宣教活动，有效汇聚预防洗钱犯罪的社会力量。一方面，融易新媒体消息，致力于创新线上宣传载体，制作原创短视频、宣传漫画、海报推送，把反洗钱专业知识转化为群众语言；另一方面，以各类传统节日、主题宣传月、旺季营销为契机，与地方政府、基层组织等有机配合，利用好深入社区的“心家园”公益服务站阵地，壮大线下宣传声势，开展重点突出、接地气的公众宣教活动，提醒客户勿要因小利参与洗钱活动，守住钱袋子。
