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时间：2023-06-24 14:00:02来源： 中国经济网
连年来，电信网络诈骗案件层出不穷、形式多样，面临多变的诈骗手段，如何强化防地堵截诈骗、提高意识甄别骗局成为我国银行从业人员重点思考的问题。
践行金融为民理念，作为最年青的全国性股份制贸易银行，渤海银行股份有限公司（以下简称“渤海银行”）一连提高反诈常识程度和事情本领，不绝加大反诈宣传和涉案账户的管理力度，尽力晋升住民群众防御电信网络诈骗的意识，组织多形式普法宣传勾当，并乐成拦截多起电信网络“骗局”，用有温度的处事切实守护好黎民的“钱袋子”。
火眼金睛识骗局 真情守护黎民资产
“我本身的钱想怎么转就怎么转，你们没有权利阻止我！”
4月的一天，已退休的张阿姨在老伴儿陪同下来到渤海银行上海杨浦支行治理汇款转账75万元的业务。在银行柜台举办风险提示并核实转账用途时，事恋人员发明张阿姨的答复媒介不搭后语，而且掉臂提示，强制要求银行共同其治理转账。这一异常环境引起了网点司理的警醒，连忙接洽辖区派出所民警前往网点配合参加劝解。
本来，张阿姨在网上相识到一个养老理财项目，宣称只要下单投资，不单可以得到远高于普通理工业品的收益，还可以免费享受海表里旅游的福利。对方还不绝邀请张阿姨用饭和旅游，张阿姨受宠若惊，逐渐放下鉴戒，再加上对方理睬的利率高达10%阁下，于是抉择拿出全部产业投资这个理财项目。
在警方的严密侦查和银行网点事恋人员的一连劝说下，张阿姨如梦初醒，名誉在本身转账的最后关头，是警方和银行联手为她堵截了资金损失，守护了家庭工业安详。
割断涉诈“资金链” 严把账户识别关卡
连年来，电信网络诈骗高发，犯法分子作案手段也泛起出财富化、专业化、团队化的作案趋势，跟着银行对涉案账户管控的进级，涉案资金转移方法从非柜面渠道逐渐转变为ATM及网点柜面取现，对银行柜面业务风险研判提出了更高要求。
为高效冲击电信网络诈骗类犯法，渤海银行努力落实账户打点要求和风险防控法子，聚焦客户身份识别、增强大额取现打点，不绝强化员工反诈意识和识别本领，晋升应急处理专业技术，并通过增强银警两边相同协作，共享风险信息，形成了冲击管理电信诈骗事情的强大协力。
6月3日，在天津，一位小我私家客户从其他银行一次性转入人民币91万元到其渤海银行账户，并当即分批次到各营业网点柜面要求大额取现。业务治理期间，柜员对客户举办通例核实，发明客户对取现用途、资金来历等信息支支吾吾、多次变动说法，且并不知晓生意业务对方姓名，便当即上报分行及反诈中心，实时反馈了可疑人员特征。
随即，融易新媒体，事恋人员以需要进一步核实为由先稳住客户，通过与反诈中心密切相同及辖内网点通力共同，最终乐成协助警察抓获嫌疑人两名，嫌疑人对其出借账户转移涉案资金的违法行为招供不讳。
反诈常识进校园 用心护航诚信芳华
跟着员工鉴戒性和防御意识不绝晋升，警银连系一连强化，渤海银行反诈防诈事情扎实落地，同时，为继承截止电信网络诈骗、加强公家反诈识诈本领，该行多地分支机构针对电信网络诈骗的单薄环节组织开展反诈宣传勾当，遍及宣传、解读反电信网络诈骗法，齐心合力配合维护社会安宁，掩护公家的人身工业安详。
在海南，渤海银行海口分行连系海口市公安局美兰分局反诈中心经心备课，配合走进海南师范大学开展电信网络诈骗防御宣传勾当，为师生们送上了一堂出色而又充分的防范电信网络诈骗宣授课。
勾当中，该行事恋人员与反诈中心警官们一同向学生们先容了电信诈骗常见种类、作案手法、作案方法和特点，并引用“身边人、身边事”，深入浅出讲授当下最新的反诈骗常识，提示学生要增强小我私家银行卡利用打点与小我私家书息掩护，防御电信网络诈骗侵害。在互动环节，同学们争先抢后举手答复反诈中心民警提出的防诈问题，空气十分生动，充实更换了“全民反诈”的努力性。
在山西，渤海银行康兴支行与山西金融学院开展了“普及金融常识走进学校”主题宣传勾当，针对“校园贷”、电信诈骗以及银行卡盗刷等案件高发的特点，为00后的新青年耐性讲授犯法分子利用的诈骗手段、话术及应对法子，提示宽大学生充实认识网络不良借贷存在的隐患和风险，树立理性消费见识，在接到诈骗电话、短信或登录互联网时，提高鉴戒，做到“不听、不信、不转账、不汇款”，留意用卡安详。
