为了不让你冻卡，良心哥只能帮你到这了

时间：2020-08-15 20:22:16来源：融易新媒体

最近有不少粉丝问关于otc冻卡的事情，之前良心哥做过一次深度科普：但时间长了很多粉丝没看到，今天良心哥就借着近期发生的一些事情，融易资讯网（www.ironge.com.cn），再给大家复盘一遍。

所谓otc，字面意思是Over the counter（非柜台交易），大家更习惯称之为场外交易。这也是来自传统金融市场的概念，因为早期的股票交易市场，是需要大家拿着条子和电话在柜台上进行交易的，后来才有了电脑、互联网等概念，但这个叫法被传承了下来。

实际上现在的otc交易已经分成了两大类别，一种是以平台（交易所、场外交易平台等）为载体的法币交易通道，另一种是传统的场外交易，由买方、卖方和（担保人）构成，主要在微信群、QQ群等。微信、QQ群的场外交易，好处是很明显的。首先是不会对二级市场的K线造成影响就能私下完成了筹码的交换，打比方说你需要买1000个btc，如果在交易所直接买的话，你会遇到两种情况，要么是在价格波动不大的情况下吃货时间特别长，要么就是在很短时间内能吃到货，但是成本会飙升不少。场外就能完美满足这两点，你找到靠谱的大宗，找好担保人，商量好价格，线下交易，整个市场的币价不会受到一丝一毫的影响。其次就是方便了很多不太会使用交易所的人，相比于注册交易所而且要完成复杂的认证步骤，在微信群、QQ群的场外交易，只需要进行钱币交易即可，根本不需要做kyc，流程简单许多。
第三就是方便黑钱的进出，其实我们国家对于洗钱一直是严厉打击的，原则上是黑钱流到哪就冻结到哪。但是由于数字货币的特殊性，加上微信群、QQ群的场外交易的便利性和隐蔽性，越来越多的人选择用数字货币来洗钱。

实际上从今年6月份开始，小众的微信场外圈子里，就有很多事情发生，被放大传播后，搞的人心惶惶，先是发生了东莞冻卡潮事件，因为一位袁姓用户因为在场外群接了黑钱，之后又跟不少人进行了交易，导致一连串的冻卡事件发生，其中还有不少被冻的也是otc商家，这就是6月份的冻卡潮。

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然后某友商顺着冻卡潮造谣火币otc出事儿，用的是火币商家郑德兴的工作群来散布谣言，结果被郑德兴团队火速打脸。

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所以现在上面对数字货币的关注力度格外的大，不仅仅是因为涉嫌诈骗、传销、非吸，更大的意义在于，因为数字货币，尤其是usdt的出现，会让更多的资金外逃，对国家金融造成不安定因素，这是不能容忍的。

有人可能会问，说做微信、QQ场外群，感觉很凶险的样子，搞不好就被冻卡，那为什么还有那么多人愿意做场外群呢？

因为利润啊，朋友。

不说大单子吧，就普通的小单，你卖币给他，要下浮1个点，你找他买币，要上浮一个点。

一买一卖，两个点利润到手，老一点的场外商家，每天大几百万的流水很轻松。虽然有时候也会遇到极端行情造成一些损失，但商家们早就做好了风险对冲和风险规避，相比于利润，风险实际上是可控的。如果遇到一些来路不明的，或者不能说的钱或者币（资金盘、诈骗、非吸），就不会给到那么高的价钱，场外商家的议价能力会增强，而对方急于脱手也会接受低价出币。

做场外群的，对这些自然也是心知肚明，但看在钱的面子上也都不会说什么，但拿来的币或者钱肯定是要洗白的，在他们五花八门的洗白过程中，很多交易所也深受黑产的荼毒。

首当其冲的，就是火币。

因为火币的otc交易量现在是最大的，深度也是最好的，甚至会出现买了币再去卖就能赚钱的情况出现。
就在刚刚，良心哥去火币截图的时候发现，买usdt只需要6.9，却可以卖到6.92，一个币差2分钱，而且居然可以买到64000多个u。简单来说，你资金量够的情况下，把他的u都买下来，然后在otc通道卖出去，一把就能赚1300多块钱，比炒币风险低太多了。