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时间：2023-01-25 10:59:02来源：华声网
以周某为首的犯罪分子设计了一套极具吸引力的拉人模式——.三级分销+省市县代理”模式，通过这种层层拉人层层返利的营销模式，非法吸收资金的雪球越滚越大
.当时她在招商会上拉着我的手跟我保证，说‘大姨您把钱放我这，您就放心好了，肯定给您赚回来’，可不到一年她就不见了，公司也没了。多亏了你们帮俺们主持公道，让这个诈骗犯受到法律的严惩!”近日，一起集资诈骗案的被害老人专门致电山东省青岛市黄岛区检察院，感谢该院帮其伸张正义。
该案涉及投资人3万余人，遍布全国各地，仅报案人就多达990余人，涉案金额高达3.5亿余元。2022年7月，青岛市公安局黄岛分局以周某等人涉嫌非法吸收公众存款罪移送黄岛区检察院审查起诉。办案检察官经审查后发现，该案并非普通的非法集资案件，主犯周某具有明显的非法占有目的，遂改变定性以集资诈骗罪向法院提起公诉，并追诉其他9名涉案人员。
同年10月14日，黄岛区法院以集资诈骗罪判处周某有期徒刑十五年，并处罚金200万元;另以非法吸收公众存款罪判处于某有期徒刑四年，并处罚金6万元。随后，周某不服，提出上诉。近日，青岛市中级法院裁定驳回上诉，维持原判。
犯罪分子为吸收资金设计.庞氏骗局”
现年38岁的周某是山东高密人，初中毕业后务农，后又开过服装店、化妆品店等。2017年2月，周某从济南某珠宝公司离职，不甘于平庸的她也想干出一番大事业，却苦于没有资金。受珠宝公司买产品送积分模式的启发，结合当时盛行的数字资产概念，头脑灵活的周某打算成立一家集健康美容、数字货币为一体的公司，通过拉人返利的方式为自己筹集资金。于是，周某伙同几名前同事到青岛市黄岛区策划成立了某高新科技有限公司，摇身一变成了董事长，并下设了市场部、商学院、财务部等多个部门，招聘大量工作人员。
为了让公司看起来实力雄厚，周某专门找人制作了公司内部网站与外部网站，投资者可在公司内部网站注册会员，投资金额从1000元至3万元不等，用于购买量子眼镜等公司产品，并可获赠3倍到8倍不等的积分，投资者还可将积分转到外部网站用于买卖虚拟货币，卖出后即可申请提现。.其实来公司的客户没有人是奔着产品来的，因为这些产品根本不值这个钱，大家都是奔着积分来的，积分可以兑换虚拟货币，卖出去就可以提现。”公司一名客服人员在案发后说。
为了吸引更多人到公司投资，周某又设计了一套极具吸引力的拉人模式——.三级分销+省市县代理”模式。即A推荐B，A可提成B投资金额的7%，B再推荐C，A可提成C投资金额的4%，C再推荐D，A可继续提成D投资金额的2%;若推荐总人数分别达到30人、100人、200人，则分别成为县级、市级、省级代理，可再额外赚取提成。
此外，融易新媒体，公司还通过招商会、讲师讲课、播放宣传片、到公司考察报销食宿费用等方式大肆宣传到公司投资能返高利，鼓吹公司是十年企业，得到政府支持等。
面对短时间内涌入的大量资金，周某格外小心，为了逃避资金监管，她先后使用了亲戚朋友的40多张银行卡。.公司收钱的银行卡经常换，银行卡都在周总手里，我们只根据短信提醒统计投资数额，而且我们财务部跟其他部门不在一个地方办公，周总也不让我们互相打听工资。”公司一名财务人员说道。
通过上述层层拉人层层返利的营销模式，周某在短短几个月便积累了大量资金，但这种拆东墙补西墙的.庞氏骗局”注定难以维持。2017年8月，周某的资金链断了，遂关闭了公司网站，并对外宣称被黑客攻击，停止给投资者返现。
然而资金链的断裂并没有让周某就此罢手，她反而在短时间内聚集起大量资金。时隔仅两个月，周某便又改头换面注册成立了某生态农业科技发展有限公司，并对外虚假宣传公司在福建厦门有一块16.8万亩的地，种植了60万棵香樟树，享受国家政策补贴，将来可参与碳汇上市交易等，实际的敛财模式与前公司如出一辙。2018年初，周某资金链再次断裂，遂再次关闭公司网站停止返现，投资人发现公司人去楼空后报案。
检察官审查起诉阶段突破三难
周某被移送审查起诉后不久，公司市场部经理于某也随即到案。办案检察官经审查发现该案存在三个难点：一是定性难，该案介于组织、领导传销活动和非法集资之间，如何准确认定所涉罪名存在一定难度;二是犯罪数额认定难，该案涉案资金巨大，后台数据全部丢失，对准确认定投资人的损失数额造成一定困难;三是打击难，该案涉案人员众多，大部分未到案且分散在全国各地，主犯周某虽已到案却仅被取保候审，随时存在串供、逃逸的风险。
为解决以上难题，办案检察官认真审阅30余本案卷，多次提审嫌疑人，与侦查人员就证据情况进行反复沟通，提出补充侦查意见。
