快捷导航 
时间：2022-12-04 14:49:01来源：华声网
店铺证照信息显示，苏小西店铺背后的公司主体是湖北苏小西网络科技有限公司(下称.苏小西公司”)，法定代表人是汪圣翠，营业执照所在地位于湖北省荆州市沙市区，联系地址则位于杭州市滨江区。国家企业信用信息公示系统显示，苏小西公司成立于2014年，注册资本1000万元，此前的经营范围是塑料制品加工、销售，去年4月份经营范围变更成了第二类增值电信业务、软件开发、平面设计等。同时，公司的原股东退出，汪圣翠和方同益成为新股东，各持股50%。
在查看第二次购入.国债”的收款方时，奇怪的事情又出现了。支付宝账单信息显示，这次的收款方又变成了桂林丰亚运输有限公司(下称.丰亚运输”)。
根据国家企业信用信息公示系统，丰亚运输成立于2020年，注册资本100万元，法定代表人是汪永进，经营范围包含普通货物道路运输;土石方工程、道路工程、市政工程、桥梁工程、建筑工程设计及施工等。
记者又另拨打了该运输公司的电话，对方表示自己公司主要做运输，并不售卖商品，没有所谓的国债业务。.我没有那个业务，我收那款干啥。”
收款方为何频频变化?小芒电商又为何会成为.国债”产品的收款方?
11月17日，记者向小芒电商发送采访函，对方次日通过邮件回应：.已针对你所述事件进行核实，小芒的所有供应商都是正规经营，有正规的经营合作协议。如果有人冒用小芒的信息，我们也将维护自己的合法权益，请与实际交易平台沟通相应资金问题。此外，小芒无金融产品的从业资质，也未与此类‘国债’产品卖方有类似合作，如被不法分子利用，我们也会追究法律责任。”
.出现这种情况，极有可能是相关理财产品的出售方或者是集资方冒用了第三方支付平台的商户账户进行收款，规避收款风险。”广东广强律师事务所高级合伙人，非法集资案件辩护中心主任曾杰律师在接受记者采访时表示。
易观分析金融行业高级咨询顾问苏筱芮告诉记者：.资金集中在一家公司、单个账户容易被查，注册多个账户是不法分子为了绕道资金监管而采取的一种做法。”
项目方是如何做到用多个收款方收账来规避监管的呢?
小芒电商相关人士表示，一般支付工具有找朋友代付的功能，这个所谓的国债投资项目方可能利用这种功能，将其他平台上的话费等产品，包装成所谓的理财产品等形式。
律师：涉嫌非吸罪或集资诈骗罪
国债的合理收益范围是多少，1997%的年化收益率究竟有多离谱?
每经记者电话采访了华联期货分析师段福林，对方表示：.如果是正常的国债利率，十年期也就三个点左右，就算放很大杠杆也没有这么高。”
曾杰律师告诉记者，从常理来看，这种对高收益预期和许诺，而且是利用国债这一种安全性相对非常高的产品来进行高收益许诺，会涉嫌一种变相的保本付息承诺，从而构成非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪。.因为在公民常识中，国债本身就是一种风险相对较低或者是无风险的理财投资产品。”
北京市盈科律师事务所刘高锋律师在接受记者采访时表示，对于高回报投资项目，投资者应提高警惕，避免被套路。在生活中，通过高回报名义吸引投资者投资实施吸储、诈骗的行为较为常见。
.近几年，在非法集资案件中，非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪是十分常见的罪名。非法性是此罪的根本特征，也就是说开展销售基金、吸收存款等活动需要经过许可，需要取得相应的资质。利诱性特征是显而易见的，常见的就是承诺固定收益、高额回报等。通过口口相传、公开宣传等方式开展吸收行为，自然会面向不特定的社会公众。这就涉及此罪的另外两个特征，公开性和社会性。”刘高锋律师告诉记者。
.在实践中，吸收存款不会直接以吸储的名义进行。常见的是变相吸收存款，常见的是通过转让股权、期权以及销售返利等方式。”刘高锋律师进一步说。
苏筱芮在接受每经记者微信采访时表示，近年来，伴随着金融行业数字化转型的深入，金融机构发力App以及用户使用金融App的行为均有所增强，一些不法分子在此背景下炮制山寨App，试图通过浑水摸鱼来实施不法行为，例如炮制投资平台来骗取用户钱财，或是炮制.高炮”马甲使用户背负高额贷款等。
