快捷导航 
时间：2019-12-28 20:58:47来源：融易新媒体
中国经济网北京12月17日讯（记者 华青剑）一起票据诈骗案让浙江民泰商业银行“萝卜章”浮出水面。中国裁判文书网12月2日公布的浙江省杭州市中级人民法院刑事判决书（（2018）浙01刑初111号）显示，被告人洪虎良、鲁万雯以不法占有为目的，结伙浙江民泰商业银行股份有限公司萧山瓜沥小微企业专营支行原行长倪某等人，利用控制的空壳公司签发无资金保证的商业承兑汇票，并利用倪某银行负责人的身份及使用伪造的银行基础材料、私刻的银行印章等对商业承兑汇票予以贴现并转贴现给后手银行，骗取银行资金。
2015年1月和8月，洪虎良、鲁万雯同倪某及其他中介人员，利用空壳公司虚构贸易背景、签发无资金保证的商业承兑汇票，再使用伪造的浙江民泰商业银行股份有限公司萧山瓜沥小微企业专营支行（简称“民泰瓜沥支行”）的虚假业务材料、业务印章，以民泰瓜沥支行的名义将24张商业承兑汇票贴现并转贴现给后手银行，以此骗取商业承兑汇票贴现款13.636亿元。
此外，他们还以民泰瓜沥支行的名义，为需要融资的公司贴现50张商业承兑汇票并层层转贴现给多家后手银行，合计骗取贴现款逾29.203亿元，并从中收取好处费。
上述事件，最终套取汇票贴现款达42.84亿元。其中，倪某获取超7亿元。
值得注意的是，倪某的供述证明，其原是民泰瓜沥支行的行长。2012年至2014年，其陆续借款给朋友8000余万元做资金转贴生意，后因资金无法回笼产生巨大资金缺口。洪虎良是其贷款客户，其和洪虎良之间有资金往来。
判决书显示，2015年3月18日，因发现民泰瓜沥支行违规问题突出，贷款大量逾期等，倪某遭撤职处分。2015年11月12日，因上述原因，且倪某旷工时间长，严重违反劳动纪律，浙江民泰商业银行杭州分行决定给予倪某开除处分。
中国经济网记者查阅资料获悉，2013年7月10日，《中国银监会浙江监管局关于浙江民泰商业银行股份有限公司萧山瓜沥等三家小微企业专营支行开业的批复》（浙银监复〔2013〕448号）显示，核准倪科峰的浙江民泰商业银行萧山瓜沥小微企业专营支行行长任职资格。
伪造民泰瓜沥支行印章等 骗取贴现款13.636亿元 倪某瓜分7.3亿元
2014年下半年开始，被告人洪虎良、鲁万雯伙同倪某预谋利用商业承兑汇票贴现、转贴现方式套取资金，由洪虎良等人伪造民泰瓜沥支行的基础文件、上级行的授权委托书等业务材料、私刻该行公章、业务用章、法人私章等印章，由鲁万雯或其他中介人员联系在上海等地私设民泰瓜沥支行同业账户。
2015年1月和8月，被告人洪虎良、鲁万雯伙同倪某及其他中介人员，利用自己控制的空壳公司虚构贸易背景、签发无资金保证的商业承兑汇票，再使用伪造的民泰瓜沥支行的虚假业务材料、业务印章，以民泰瓜沥支行的名义将商业承兑汇票贴现并转贴现给后手银行，以此骗取商业承兑汇票贴现款。
中国经济网记者计算，他们合计骗得贴现款13.636亿元，实际造成出资行某银行莆田分行损失9.424亿元。其中，倪某瓜分7.3亿元。
具体来看，2015年1月，被告人洪虎良、鲁万雯伙同倪某及其他票据中介，利用倪某实际控制的杭州锦瑞传贸易有限公司作为出票人，被告人洪虎良实际控制的杭州方某3贸易有限公司作为收款人，签发4张无真实贸易、无资金保证的金额共计3亿元的商业承兑汇票，利用伪造的民泰瓜沥支行基础材料、票据业务用章等以民泰瓜沥支行名义为上述商业承兑汇票贴现，并层层转贴现给后手银行，骗得贴现款2.9069亿余元。上述款项被倪某、洪虎良、鲁万雯等人瓜分，用于归还借款及个人消费等。其中倪某占有约2.3亿余元，洪虎良占有约3825万余元，鲁万雯占有约468.8万元，其他票据中介占有约1709万余元。同年7月，倪某资金不足，无法兑付到期汇票，遂通过鲁万雯借得2亿元以兑付该3亿元汇票。
2015年8月，倪某为归还上述通过被告人鲁万雯所借的2亿元债务，结伙被告人鲁万雯及其他中介人员，利用其实际控制的杭州锦瑞传公司作为出票人、鲁万雯实际控制的杭州沙鱼贸易有限公司作为收款人，签发20张无真实贸易、无资金保证的金额共计11亿元的商业承兑汇票，利用伪造的民泰瓜沥支行基础材料、票据业务用章等以民泰瓜沥支行名义为上述商业承兑汇票贴现，并层层转贴现给后手银行，骗得贴现款10.7291亿余元。上述款项被倪某和被告人鲁万雯各处分5亿余元，倪某将所骗资金用于归还个人借款等，被告人鲁万雯将所骗资金先后出借给湖南金某再生资源产业集团有限公司5亿元，出借给温州九龙生态园旅游有限公司1.395亿元等。案发前，该笔票据款仅兑付1450万元。案发后，向鲁万雯借款的人陆续归还贴现款1.431亿元，实际造成出资行某银行莆田分行损失9.424亿元。
2017年6月23日，被告人鲁万雯被抓获归案。2017年7月12日，被告人洪虎良被抓获归案。
以民泰瓜沥支行的名义层层转贴现给后手银行 帮企业骗取贴现款29亿元 倪某分得好处费1402万
