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时间：2021-05-07 21:35:08来源： 新华融媒看财经
记者 李娜 实习记者 丰凤鸣 报道
据大连公安官方微博近日消息，4月29日，原大连银行某中心支行员工谭某、邵某某、李某、李某某等人因涉嫌违法发放贷款罪被公安机关依法刑事拘留。
辽宁省共有15家城商行，大连银行是在盛京银行、锦州银行之后，资产规模排第三的城商行。最新发布的2020年业绩报告显示，大连银行截至2020年底资产总额4198.57亿元，同比增长1.63%。但同期营业收入、净利润均出现下滑，分别为76.15亿元、10.04亿元，同比下降4.82%、19.73%。其中净利润已是连续三年下滑。
据不完全统计，2019年至今，大连银行及下属分支机构曾因漏报案件信息、授信“三查”不到位等共收到银保监机构开出的13张罚单，合计被罚金额为765万元，6位相关责任人被处以警告及数目不等的罚款。此外，大连银行还因存在违规涉企收费案件遭银保监会消费者权益保护局通报点名。违规违法事件频发，大连银行业务合规性有待提高。
就大连公安近日通报的案件详情，5月6日，记者电话咨询了大连银行董事会办公室。相关人士表示“相关案件并不清楚”，称将咨询有关部门后予以回复。后就相关案件及经营情况记者向该行发去采访函。截至5月7日出稿，记者尚未收到大连银行方面回复。
违规违法事件不断，某中心支行多次涉案
近日，大连银行因4名前员工涉嫌违法发放贷款而遭到大连公安官微通报。事实上，大连银行的“麻烦”不止如此。记者注意到，近年来大连银行及下属分支机构因业务违规频频受到银保监机构处罚，还曾因存在违规涉企收费案件遭银保监会消保局通报点名。
大连公安官微公告称，近日，大连市公安局在工作中发现，原大连银行某中心支行员工谭某、邵某某、李某、李某某等人存在违法发放贷款犯罪行为。4月29日，公安机关将上述人员全部抓获归案。经讯问，“谭某等4名犯罪嫌疑人对其实施的违法发放贷款犯罪行为供认不讳。”
通报显示，目前，谭某等4人因涉嫌违法发放贷款罪已被公安机关依法刑事拘留。案件正在进一步工作中。
大连银行对这一案件是否知悉？上述4名原大连银行某中心支行员工何时离职？上述违法发放贷款犯罪行为是否对该行造成影响？就此，记者电话咨询了大连银行董事会办公室。相关人士表示“并不清楚”，称将咨询有关部门后予以回复。
记者在银保监会官网看到，2018年以来，大连银行及下属分支机构因各项违规共收到13张罚单，合计被罚金额为765万元，另有6位相关责任人被处以警告及罚款。具体来看，其处罚案由包括常见的贷款授信“三查”不到位、个别贷款及同业投资业务严重违反审慎经营规则等，以及漏报案件信息、异地非持牌机构在规定时限内整改不到位等违法事实。
其中，2019年4月，大连银行第一中心支行因信贷管理不严格，未严格审核票据业务贸易背景真实性；贷款受托支付管理不严格，贷后资金监控不到位，导致贷款资金未按合同约定用途使用等违规两吃罚单，共被罚100万元。
此外，2020年7月，中国银保监会消费者权益保护局发布2020年第6号通报《关于银行违规涉企收费案例的通报》（以下简称《通报》），大连银行因存在违规涉企收费案件位列其中。这次被“点名”的也是大连银行第一中心支行。
《通报》显示，大连银行第一中心支行于2019年1月至5月期间，与某集团指定的5家客户（为该集团关联公司）分别签订《东银通产品服务协议》，银行向客户提供咨询服务，先后收取费用合计2086.25万元。第一中心支行通过服务协议约定服务价格，内部调查报告未对客户服务需求做出可行性分析，未对该项服务收费进行成本测算和定价测算，没有明确列明服务定价成本依据、收费项目成本结构和收益覆盖成本情况；与其中1家客户签订的服务协议，未选择服务内容具体项目；向5家客户提供的咨询服务内容雷同或基本一致，侧重宏观政策层面，没有针对客户实际经营和财务状况提供实质性服务。
