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时间：2021-01-14 10:05:15来源： 券商中国
原标题：被央行处罚近7000万，这家POS机巨头怎么了？涉及“与身份不明客户交易”等12项违法
央行再度出手，开出第三方支付巨额罚单！
1月12日，央行福州中心支行公布的行政处罚信息公示表显示，福建国通星驿网络科技有限公司（下称“国通星驿”）因涉及12项违法行为，被央行给予警告并处以近7000万元罚款，同时对该公司5名高管给予警告及罚款等处罚。
据悉，国通星驿正是第三方支付领域A股上市公司——新大陆数字技术股份有限公司（下称“新大陆”）旗下全资子公司。不过，今日新大陆股价并未受太大波及，截至收盘，股价报收14.4元，收涨1.34%。
12日晚，新大陆在发布关于此次央行行政处罚的披露公告时称，对于国通星驿在央行检查中指出的问题，已在2019年4月完成整改。同时表示“公司及国通星驿将吸取经验教训，积极拥抱监管，进一步促进各项业务健康发展。本次行政处罚金额将计入公司2020年当期损益，不会对公司及国通星驿后续主营业务及经营业绩造成重大影响。”
涉“与身份不明客户交易”等12项违法
据新大陆公告，央行福州中心支行于2018年7月16日至2018年12月31日，对国通星驿2017年7月至2018年6月期间存量业务进行现场检查发现，国通星驿因未按《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定严格执行业务规范，融易新媒体，存在12项违法行为。
据央行出具的“福银罚字[2020]61号”《行政处罚决定书》具体来看，违法行为主要有：
1．未按规定履行客户身份识别义务；
2．未按规定保存客户身份资料；
3．未按规定报送可疑交易报告；
4．与身份不明的客户进行交易；
5．条码支付业务风控制度不健全；
6．未按规定办理董事、监事和高级管理人员变更；
7．未按规定存放客户备付金；
8．未按规定真实、完整地发送交易信息，且未落实交易信息的完整性、真实性、可追溯性及支付全流程中的一致性的规定；
9．为不符合条件的客户提供T+0资金结算服务；
10．未按规定开展收单交易风险监测；
11．存储银行卡敏感信息；
12．未备案先展业。
对此，央行福州中心支行对国通星驿给予警告，没收违法所得261.02万元，并处以6710.02万元罚款。同时对时任国通星驿副总经理施某、风险合规部经理何某分别处以14万元罚款，对林某、毛某、谢某等相关责任人分别给予警告或5万至7万元罚款。
当晚，新大陆在公告中回应，国通星驿高度重视现场检查所指出的问题，于2018年9月成立专项整改工作小组，全面梳理总结此次执法检查工作，深度剖析存在问题，全面启动相应整改工作，已于2019年4月全部按要求完成相关整改措施，并向人行福州中心支行汇报了整改情况。
新大陆表示，“公司及国通星驿将吸取经验教训，积极拥抱监管，进一步促进各项业务健康发展。本次行政处罚金额将计入公司2020年当期损益，不会对公司及国通星驿后续主营业务及经营业绩造成重大影响。”
国通星驿近年多次违规被罚
实际上，作为福建省唯一一家拥有全国性银行卡收单牌照的企业，国通星驿近些年屡次涉及违规，被央行在全国多地的分支机构处罚。
2020年7月，因国通星驿江西分公司存在特约商户实名制落实不到位；未按规定设置、发送收单交易信息的违法行为，央行南昌中心支行对其警告，合计罚款60.8万元，对相关责任人熊某处以5万元罚款。
券商中国记者梳理发现，自2017年以来，国通星驿河南分公司、山东分公司、甘肃分公司、河北分公司、天津分公司、辽宁分公司、内蒙古分公司、厦门分公司因违反银行卡收单业务管理规定被当地央行分支机构处罚。
具体来看，国通星驿各地分公司的违规行为主要包括有：未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送可疑交易报告，与身份不明的客户建立业务关系，违反支付结算业务规定，违反《银行卡收单管理办法》《非金融机构支付服务管理办法》相关规定等行为。
值得注意的是，国通星驿旗下APP还曾因违规搜集用户信息被警方通报。2019年9月广东警方公布42款APP存在突出安全问题，国通星驿旗下“通付MPOS”APP位列其中。
