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时间：2020-09-22 14:02:58来源： 中国基金报
洗钱、纵容庞氏骗局……随着美国财政部秘密文件的泄露，一个大瓜浮出水面。
据多家外媒报道，秘密文件显示，汇丰银行明知客户涉嫌“庞氏骗局”，仍纵容其将8000万美元（约合人民币5.4亿元）的资产从其美国汇丰银行的账户转至香港账户。在这些文件中，除了汇丰，出现频率最多的银行分别是渣打、摩根大通、德意志银行和纽约梅隆银行。这一丑闻随着美国财政部秘密文件的泄露，引起人们关注。
在汇丰被曝“庞氏骗局”丑闻后，当地时间9月21日，汇丰控股股价大幅下跌，截至收盘，大跌5.33%，报29.30港元/股，创11年来新低。值得一提的是，今年以来，汇丰股价已经暴跌50.39%，惨遭腰斩。
汇丰银行又陷丑闻
汇丰股价暴跌至11年来新低
据英国广播公司（BBC）9月20日报道，一份被称为FinCEN的泄露文件，即银行“可疑活动报告”显示，2013至2014年间，汇丰银行在明知客户涉嫌庞氏骗局的情况下，仍纵容其将8000万美元（约合人民币5.4亿元）的资产从其美国汇丰银行的账户转至香港账户。
在FinCEN泄露出的2657份文件中，有2100份为可疑活动报告（SAR）。根据规定，若银行怀疑客户从事违法活动，则会向有关部门提交该报告。2013年10月，汇丰首次提交可疑活动报告，显示有超600万美元被转入诈骗嫌疑人的香港账户中。2014年2月，汇丰上交第二份可疑活动报告，涉及金额超1500万美元，并称其为“潜在的庞氏骗局”。次月，汇丰又提交了第三份报告，涉及金额920万美元。
受骗投资者的代理律师表示，根据法律规定，如果银行检测到犯罪行为，应当冻结客户资金。汇丰本应尽快采取行动关闭欺诈者的账户。但显然，汇丰没有这么做。
文件还显示，此前汇丰因洗钱在美国被罚款19亿美元，当时汇丰银行曾承诺要取缔这种做法。
获得这些流出报告的国际调查记者联盟表示，这些泄露的报告只是金融机构提交给FinCen众多报告中的一小部分。在这些报告中，出现频率最多的五家银行分别是汇丰、渣打、摩根大通、德意志银行和纽约梅隆银行。
对此事件，汇丰发布声明称：“我们对可疑活动报告不予置评。”其还指出，“自2012年以来，汇丰多年来长期致力于改革自身能力，打击金融犯罪，彻查范围覆盖60多个司法辖区。”
渣打银行则发布声明表示：“我们极其认真地履行打击金融犯罪的责任，并在合规项目上进行了充分的投资。”不过渣打也在声明中表示，“目前的事实是，永远会有人试图洗钱和逃避制裁；银行的责任就是要建立有效的筛选和监管机制，以保护全球金融系统。”
今日，恒生指数权重股之一的汇丰银行股价遭重挫，截至收盘，大跌5.33%，报29.30港元/股，创11年来新低，总市值6063亿港元。值得一提的是，今年以来，公司股价累计跌幅超50%。
8000万美元“庞氏骗局”
据外媒报道，这8000万美元涉及一个“庞氏骗局”，代号WCM777，该投资骗局由一名在美国的华裔男子徐某主导。所谓旁氏骗局，即欺诈者以层级式招揽会员或投资者，让他们参加“高息高回报”的投资计划。
徐某曾声称他所运营的名为“万通投资银行”（World Capital Market），能在100天内让客户投资获得100%的利润。实际上，他操纵的是一场庞氏骗局，目标锁定在美国、哥伦比亚和秘鲁的贫困社区，其他国家也有受害者。
图片来源：BBC
早在2013年9月，美国加州监管机构就告知汇丰正在调查WCM777，并提醒投资人注意欺诈行为。通过其交易系统，汇丰确实发现了可疑交易。但直到2014年4月，在美国金融监管机构提出指控后，汇丰把在香港的WCM777账户关闭。
2017年，徐某被中国政府逮捕，并被判入狱三年。
