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时间：2020-09-18 01:05:47来源： 中新经纬
中新经纬客户端9月14日电 (魏薇)今年7月，银保监会贵州监管局对贵阳银行开出了9张罚单，其中2张涉及贵阳银行云岩支行。该支行因“对员工行为管控不力”被罚款20万元人民币。同时，相关责任人何赣平“利用工作之便挪用客户资金及骗贷”，被禁止终身从事银行业工作。近日，裁判文书网公布了涉案人员何赣平的刑事判决书，该起案件的细节浮出水面。
利用APP转账盗窃
二审刑事判决书显示，被告人何赣平出生于1987年，系贵阳银行云岩支行客户经理。2018年8月，何赣平开始参与网络赌博，并大量亏损资金，为了填补资金上的亏损，何赣平开始将目光转向自己的客户。
一审判决提到，2019年1月期间，被害人周某某全额偿还贵阳银行贷款80万元。同年4月，何赣平利用周某某原有的贷款材料并伪造“委托支付”等资料向贵阳银行云岩支行贷款80万元，该笔贷款放款至其伪造的委托支付方账户中。
2019年3月期间，何赣平以银监会排查到被害人陈某某的贷款资金用途不符合贷款申请为由，向陈某某出具了伪造的提前收回贷款通知，陈某某于2019年3月20日全额归还贷款100万元。
同年4月，陈某某再次向贵阳银行云岩支行申请贷款100万元，该笔贷款于同月26日放款至陈某某账户。
同年5月20日，陈某某为了提升自己的贷款金额，便通知何赣平到其家中为其操作还款事宜。在该过程中，何赣平利用被害人贵阳银行APP转账功能，在被害人不知情的情况下将上述款项100万元转至个人账户。其间，融易资讯网（www.ironge.com.cn），被告人何赣平退赔陈某某2万元。
以“提升贷款金额”为由头、再伺机将钱转走，成了何赣平屡试不爽的作案手法。
2019年3月期间，被害人肖某在贵阳银行APP数谷e贷系统中申请100万元贷款。之后何赣平利用被害人贵阳银行APP转账功能，在肖某不知情的情况下将上述100万元转至个人账户。
2019年4月期间，何赣平告诉被害人龚某某“可以提升贷款金额，但是必须先全额偿还贷款”，龚某某为了提升自己的贷款金额，便将手机交付至何赣平，由其在贵阳银行APP中操作还款事宜。在该过程中，何赣平利用转账功能，在被害人不知情的情况下将50万元转至个人账户。同年6月2日，龚某某再次申请50万元贷款，何赣平以不动用该笔资金一个月，便可降低贷款利率为由，再次利用贵阳银行APP转账功能，在被害人不知情的情况下将上述款项100万元转至个人账户。
同年4月29日至6月期间，何赣平采用相同手法，将被害人邓某的135万元转至其个人账户。
2019年6月，被害人王某某在贵阳银行APP数谷e贷系统中申请贷款100万元。同月22日，王某某只收到放款50万元，便将上述情况告知何赣平。次日，何赣平以银行需要偿还30万元，才会将剩余贷款50万元进行放款为由(实则银行已放款)，利用贵阳银行APP转账功能，将80万元转至个人账户。
同月，被害人袁某某在贵阳银行APP数谷e贷系统中申请贷款430万元，后因资金周转不良需要续贷，何赣平便告知袁某某需要提前还贷50万元，袁某某便向个人账户中存款50万元。何赣平将其中40万元转走。
此外，2019年6月10日，何赣平虚构为被害人赵某某办理贷款程序的事实，骗取被害人赵某某14万元。
一审法院认为，被告人何赣平多次利用被害人手机APP转账功能，在被害人不知情的情况下，盗窃金额共计555万元，贷款诈骗金额80万元，诈骗金额14万元。
被判有期徒刑13年 禁止银行从业
判决书显示，被告人何赣平将上述款项全部用于网络赌博，挥霍一空。2019年6月16日，被告人何赣平主动到公安机关投案自首。
另查明，何赣平已退赃141.12万元给垫赔单位贵阳银行云岩支行，退赃2万元给被害人陈某某。
一审法院认为，应以盗窃罪、贷款诈骗罪、诈骗罪对被告人数罪并罚。因其在案发前主动投案自首，并案发后积极退赃，可酌情从轻处罚。被告何赣平不服一审判决，以“量刑过重”为由提出上诉。
二审法院改判何某平80万元的“贷款诈骗罪”为“职务侵占罪”；窃取他人财物由555万元改为552.35万元，但构成盗窃罪；虚构事实骗取他人财产14万元构成诈骗罪。
最终，二审法院判决，何赣平数罪并罚，总和刑期有期徒刑14年，并处罚金30000元，决定执行有期徒刑13年，并处罚金30000元。何赣平盗窃、诈骗赃款继续追缴后发还被害人及垫赔单位俱领；职务侵占所得赃款80万元追缴后发还被害单位俱领。
