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时间：2020-05-19 09:11:42来源：融易新媒体
本报记者郝亚娟张漫游上海北京报道
近期，银行高管震动不断。其中，多家银行董监高人员被调查尤为引人关注。
今年3月，银保监会发文提出，坚持内部管控、行业自律与外部监管三管齐下，重点监管对银行保险机构运营有重大影响的违法犯罪问题。
与此同时，《中国经营报》记者注意到，相较于大型银行，中小银行的管理层流动性更大。
分析人士指出，管理层的流动会在一定程度上影响银行经营，银行的经营管理情况也会制约中小银行发展，继而影响银行留住管理人才。
多家银行管理层被查
针对性地解决社会反映强烈、犯罪案件频发、对于银行保险机构稳健经营有重要影响的重点领域违法犯罪问题，惩防结合、标本兼治，管住人、看住钱、筑牢制度的防火墙。
5月11日，浙江嘉兴市实业资产投资集团有限公司党委书记兼董事长、嘉兴银行董事冯水祥涉嫌严重违纪违法，目前正在接受嘉兴市纪委市监委纪律审查和监察调查。
记者就冯水祥被查是否涉及到嘉兴银行相关业务、将如何处理等问题采访了该行，其独家回复记者称：“我行于5月12日获悉，我行非执行董事冯水祥正在接受嘉兴市纪委市监委纪律审查和监察调查，当前已无法与本人取得联系。目前由冯水祥担任法定代表人的嘉兴市实业资产投资集团有限公司和嘉兴民丰集团有限公司在我行授信4亿元，业务状况均正常。我行日常经营管理也没有因该事件受到影响。”
不仅嘉兴银行，近期诸多银行管理层正经历被调查。黑龙江鸡西农村商业银行原副行长陈伟、蚌埠农村商业银行原党委书记、董事长张绍新涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查等。
首创证券研发部总经理王剑辉向记者分析道，在过去几年，中小银行发展迅速，在人才选拔、培养方面疏于管理，以至于部分高管素质并不符合要求，为后续的风险暴露埋下隐患。此外，还与银行内部的层级管理有关，通常来讲，高管被查与其所负责的业务板块有关联。
为了规范中小银行的发展，监管层也强化了对管理层的考核。3月，银保监会官网发布《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》提出，针对性地解决社会反映强烈、犯罪案件频发、对于银行保险机构稳健经营有重要影响的重点领域违法犯罪问题，惩防结合、标本兼治，管住人、看住钱、筑牢制度的防火墙。坚持内部管控、行业自律与外部监管三管齐下。
严监管趋势下，银行高管任命遭否决频添新例。2020年以来，已经有20余家银行机构的管理人员任职资格被监管层否定。如近日，内蒙古五原农商银行拟任行长辛明光，任职资格被巴彦淖尔银保监分局否决；呼伦贝尔农商银行关于韩新平董事长任职资格核准的请示未得到监管层批准等。
人事动荡折射公司治理问题
重点解决银行大股东、管理层舞弊造成的内控失效，以及因部门职责交叉、边界不清晰、管理不到位等造成的内控有效性不足问题。
“放眼国内商业银行的合规管理现状，行动滞后、管理被动和效率欠佳等问题无处不在。”究其根本，麦肯锡方面认为，国内合规管理存在四大痛点，即合规管理体系尚不健全，未形成自上而下的治理架构；缺乏可操作性较强的管理制度与流程；缺乏大数据等科技支持的系统建设；合规文化尚未充分建立，专业队伍建设亟待加强。
银保监会在此前发布的《关于对部分地方中小银行机构现场检查情况的通报》中亦提到，部分地方中小银行机构进行现场检查亦发现存在公司治理不健全、股东股权管理不规范的问题，融易新媒体，主要表现为高管人员长期缺位，如有的机构董事长长期缺位，未指定符合任职资格条件的人员代为履职；有的机构监事长长期缺位；“两会一层”履职不规范，部分机构未按规定对高管层及成员开展履职评价，评价结果未按时报告股东大会；重大关联交易管理不到位，部分贷款发放属于重大关联交易，未提交关联控制交易委员会审核并报董事会批准等。
王剑辉指出，人才流失势必影响到银行在某一业务方面的发展，对于中小银行而言，还应加强自身的人才培养，不能简单依赖于职业管理人，高薪挖角是不可持续的。
某国有大行内控合规部人士指出，针对当前中小银行治理体系不完善、大股东利用商业银行谋取不当利益和银行资金问题，需要从治理层面解决，重点是解决大股东、管理层舞弊造成的内控失效；对于大型国有商业银行、股份制银行，重点是进一步厘清和压实管理责任，进一步解决部门职责交叉、边界不清晰、管理不到位等造成的内控有效性不足问题，形成架构合理、分离制衡、有机协作的管理体制。
