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时间：2024-05-16 15:35:01来源： 金融界
得益于定期开展的反洗钱主题培训对员工洗钱风险防范意识和甄别能力的提升，近一年，上海农商银行防阻的风险事件已有1000余起，有效劝阻客户异常转账、投资高收益不明理财产品、堵截诈骗行为、拒绝可疑人员套取客户信息等，有力保护了客户资产及个人信息安全，进一步筑牢打击洗钱犯罪的社会防线。
以确定义务提升反洗钱工作导向力
上海农商银行紧跟国际、国内金融业监管局势，由“规则为本”向“风险为本”转变，定期开展全行洗钱风险自评估工作，逐步提升洗钱风险识别意识，规范业务流程与操作，将自评估要求融入到反洗钱日常管理和风险控制活动中。
2022年，上海农商银行搭建自评估指标体系，建立健全自评估制度，开展全行自评估工作，形成机构洗钱风险自评估结果，为全行洗钱风险管理工作提供必要基础和依据。同时，加强对附属机构的管理指导，牵头附属机构开展自评估，形成集团化自评估管理体系，加快反洗钱工作向“风险为本”转型。
业务洗钱风险评估方面，为完整提高洗钱风险识别水平和风险防范能力，上海农商银行梳理全行产品业务清单，从业务维度确立风险因素，设置风险评估指标，开展全量业务洗钱风险的识别、评估和管理，根据评估结果制定对应的管控措施。
打击洗钱相关违法犯罪活动方面，上海农商银行切实履行反洗钱可疑交易监测与报告义务，持续深入贯彻确定《中华人民共和国反洗钱法》《防范和处置不法集资条例》要求，报送的多起重点可疑线索、涉嫌不法集资可疑线索已由市公安经侦部门成功侦破相关案件，充分履行社会责任、保护客户资产安全，成为有温度、值得信任的商业银行。
“要进一步提高站位，高度重视，将反洗钱工作质量视为提升全行经营品质和精细化管理的重要领域和手段，要以‘工匠精神’共同做好反洗钱工作，力争在反洗钱领域成为全国一流水平的法人机构，为构建我行乃至国家层面良好金融生态环境提供有力支撑。”上海农商银行行长顾建忠在部署下一步反洗钱工作要求时强调。
2024年，上海农商银行将开展反洗钱“固本强基、提质增效”专项行动，围绕“优机制、强管理、抓执行”三个方面提升各项反洗钱工作，推动全行反洗钱工作迈向新阶段。该行将持续提高站位、加强重视，严格确定各项反洗钱工作要求，以“风险为本”原则作为开展反洗钱工作的切实抓手，在固有风险突出敞口的有效管控措施上下功夫，积极投入打击治理洗钱违法犯罪三年行动，继续发挥自身优势开展反洗钱领域研究工作，依托反洗钱宣教基地开展有亮点、有热度的集中宣传，全力配合做好第五轮国际互评估准备工作，为上海市反洗钱工作高质量发展做出积极贡献。
