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时间：2024-03-24 17:25:01来源： 中国经济网
客户的痛点就是银行服务的发力点。针对现金使用中零钞兑换不便的问题，上海银行在申城各网点布放小面额零钱包，为到店客户提供即时兑换与预约兑换服务，已累计兑换数百个零钱包。该行还深入企业与周边社区，开展需求调研，积极满足周边重点用钞单位需求，投放零钞47余万元。近期，上海银行市北分行主动排摸辖内出租车公司的现金需求，面向申联等出租车公司开展零钱包配送服务，极大缓解了司机师傅“找零难”“缺零钱”的苦恼，方便乘客现金支付。同时，该行通过线上线下渠道开展法规宣讲，面向6000余户对公客户、8.4万户个人客户发送公益短信，各营业网点开展线下宣传活动167场。
上海银行还积极参与上海城市文明建设，依托营业网点资源，打造“爱心接力站”，为户外工作者提供可以“喝喝水、歇歇脚、充充电”的温馨港湾，并提供宣传金融知识、反电信网络诈骗、金融消费者权益保护等服务，打造出“金融加油站”，让环卫工人、快递小哥、外卖骑手等户外工作者感受到上海的城市温度。
科学理性，投资教育坚守财富
上海银行以秉持“精诚至上，信义立行”的核心价值观，通过持续培育财富管理专业能力和投教理念，向广大客户传导资产配置、长期投资、价值投资等科学理性的投资理念，将合适的产品通过合适的渠道为客户做好配置，服务人民对美好生活的追求。
为助力“银发族”拓宽金融专业知识，上海银行在门户网站“金融消费者权益保护”专栏中开辟“投教园地”子栏目，在手机银行开设“安心财富课堂”栏目，内设理财、基金、保险领域的基础金融知识介绍，从客户关心的养老投资入手，以画漫画、讲白话等通俗易懂、接地气方式，解答老年客户投资困惑、提升金融素养。上海银行各支行网点持续开展客户专题讲座，包含专家讲述、名师分享以及客户答疑等环节，对个人养老金政策、资产配置、财富规划等投资相关主题进行解读与指导。银行还打造社区适老理财集市，走进养老社区、敬老院、老年学校，在端午、中秋、重阳节等重点节日推出系列适老沙龙活动，覆盖财富管理、居家生活、旅游等主题，让“银发族”感受到上海银行的贴心陪伴。
秉持“我想给你更好的”的服务理念，上海银行聚焦客户财富保值需求，深入挖掘不同生命规划期客户的差异化养老需求，升级推出以低波稳健为特色的“安心财富”养老财富管理服务品牌，完善不同客群资产配置体系。同时，积极支持养老第三支柱建设，全数开通涵盖个养基金、个养保险、个养理财、个养存款等产品线，不断开拓养老财富管理外延，覆盖更多未老客户，帮助客户提前做好养老配置规划。上海银行还上线首批浮动费率创新基金产品，推出个养基金产品申购费1折优惠等利民举措，积极推动“沪惠保”“沪家保”等政策型普惠产品，帮助客户进一步强化家庭医疗及财产保障。另外，上海银行在全行业率先推出家庭服务信托，为客户提供集长期投资、财富保障、传承及分配为一体的综合金融服务方案，惠及更广大的客户群体。
为深化投资者教育，近年来，上海银行举办“财富保障节”“资产配置节”等主题活动，涵盖养老保障、教育规划、医疗健康等热门主题，引导客户优化资产配置结构、培育长期价值投资理念。仅2023年，上海银行策划逾200场线上线下互动活动，涵盖宏观市场分析、投资者教育、养老社区服务等主题，覆盖上万客户。
在推进客户投教的同时，上海银行不忘深化一线销售服务人员专业能力建设，定期开展专题培训班、场景化专项通关演练和考核，聚焦产品销售过程专业性、实战性以及合规性，在巩固同业市场竞争力的同时，推进财富管理业务行稳致远、普惠利民。
聚焦普惠，数字科技助企纾困
普惠金融，让金融活水助力民生福祉提升。而数字科技，是促进普惠金融发展、更好满足群众金融需求的重要支撑。
